ประเภทหนังสือเครดิตมีอะไรบ้าง?

1. ผู้สมัคร
บุคคลที่ยื่นคำร้องขอให้ธนาคารออกหนังสือเครดิต หรือเรียกอีกอย่างหนึ่งว่า ผู้ออกหนังสือเครดิต
ภาระผูกพัน:
①ออกหนังสือรับรองตามสัญญา
②ฝากเงินเข้าธนาคารตามสัดส่วน
③ชำระเงินตามคำสั่งไถ่ถอนให้ตรงเวลา
สิทธิ์:
①การตรวจสอบ คำสั่งไถ่ถอน
②ตรวจสอบ,ส่งคืน (ทั้งหมดตามหนังสือเครดิต)
บันทึก:
①ใบสมัครออกหนังสือมี 2 ส่วน คือ ใบสมัครให้ธนาคารผู้ออกหนังสือ และใบแจ้งยอดและหนังสือค้ำประกันจากธนาคารผู้ออกหนังสือ
②คำประกาศที่แสดงว่ากรรมสิทธิ์สินค้าก่อนชำระเงินค่าไถ่ถอนเป็นของธนาคาร
③ธนาคารผู้ออกและธนาคารตัวแทนจะรับผิดชอบเฉพาะส่วนผิวของเอกสารเท่านั้น ความรับผิดชอบในการปฏิบัติตาม
④ธนาคารผู้ออกเอกสารจะไม่รับผิดชอบต่อความผิดพลาดในการจัดส่งเอกสาร
⑤ไม่รับผิดชอบในกรณี “เหตุสุดวิสัย”
⑥รับประกันการชำระค่าธรรมเนียมต่างๆ
⑦ธนาคารผู้ออกสามารถเพิ่มเงินฝากได้ตลอดเวลาหากมีใบรับรอง
⑧ธนาคารผู้ออกสินค้ามีสิทธิ์ในการตัดสินใจเกี่ยวกับประกันสินค้าและเพิ่มระดับการประกัน โดยค่าธรรมเนียมจะเป็นภาระของผู้สมัคร

2. ผู้รับผลประโยชน์
หมายถึงบุคคลที่มีชื่อระบุไว้ในหนังสือเครดิตซึ่งมีสิทธิใช้หนังสือเครดิตนั้น นั่นก็คือ ผู้ส่งออกหรือซัพพลายเออร์ที่แท้จริง
ภาระผูกพัน:
①หลังจากได้รับจดหมายเครดิตแล้ว คุณควรตรวจสอบกับสัญญาโดยเร็วที่สุด หากไม่เป็นไปตามข้อกำหนด คุณควรขอให้ธนาคารผู้ออกจดหมายแก้ไขหรือปฏิเสธที่จะรับจดหมายโดยเร็วที่สุด หรือขอให้ผู้สมัครแจ้งให้ธนาคารผู้ออกจดหมายแก้ไขจดหมายเครดิต
②หากได้รับการยอมรับ ให้ส่งสินค้าและแจ้งผู้รับสินค้า เตรียมเอกสารทั้งหมดและนำเสนอให้กับธนาคารผู้ทำการเจรจาเพื่อทำการเจรจาภายในระยะเวลาที่กำหนด
③ต้องรับผิดชอบต่อความถูกต้องของเอกสาร หากเอกสารไม่สอดคล้องกัน ควรปฏิบัติตามคำสั่งแก้ไขของธนาคารผู้ออกเอกสาร และต้องนำเอกสารมาแสดงภายในระยะเวลาที่กำหนดในหนังสือเครดิต

3.ธนาคารผู้ออก
หมายถึงธนาคารที่ยอมรับการมอบหมายจากผู้สมัครในการออกหนังสือเครดิตและรับผิดชอบในการค้ำประกันการชำระเงิน
ภาระผูกพัน:
①ออกใบรับรองให้ถูกต้องและตรงเวลา
②เป็นผู้รับผิดชอบการชำระเงินงวดแรก
สิทธิ์:
①เก็บค่าธรรมเนียมการจัดการและเงินมัดจำ
②ปฏิเสธเอกสารที่ไม่เป็นไปตามเงื่อนไขจากธนาคารผู้รับผลประโยชน์หรือธนาคารผู้เจรจา
③หลังจากชำระเงินแล้ว หากผู้สมัครออกหนังสือไม่สามารถชำระเงินตามคำสั่งไถ่ถอนได้ เอกสารและสินค้าก็สามารถดำเนินการได้
④สามารถเรียกร้องสินค้าขาดจากยอดคงเหลือของผู้ยื่นขอออกใบรับรองได้

4. การให้คำปรึกษาทางธนาคาร
หมายถึง การได้รับความไว้วางใจจากธนาคารผู้ออกหนังสือ โดยธนาคารที่โอนหนังสือเครดิตให้กับผู้ส่งออกนั้น จะทำการรับรองความถูกต้องของหนังสือเครดิตเท่านั้น และจะไม่รับภาระผูกพันอื่นใดทั้งสิ้น โดยธนาคารนั้นจะเป็นธนาคารที่เป็นสถานที่ส่งออก
ภาระผูกพัน: จำเป็นต้องพิสูจน์ความถูกต้องของหนังสือเครดิต
สิทธิ์: ธนาคารผู้ส่งต่อจะรับผิดชอบเฉพาะการโอนเท่านั้น

5. การเจรจาต่อรองกับธนาคาร
หมายถึงธนาคารที่ยินดีจะซื้อธนาณัติเอกสารที่ส่งมอบโดยผู้รับผลประโยชน์ และโดยอิงตามหลักประกันการชำระเงินของธนาคารผู้ออกจดหมายเครดิตและคำขอของผู้รับผลประโยชน์ ล่วงหน้าหรือลดราคาธนาณัติเอกสารที่ส่งมอบโดยผู้รับผลประโยชน์ตามเงื่อนไขของจดหมายเครดิต และมอบจดหมายเครดิตให้กับธนาคารที่ธนาคารผู้ชำระเงินตามกำหนดเรียกร้อง (เรียกอีกอย่างว่าธนาคารผู้ซื้อ ธนาคารผู้เรียกเก็บเงิน และธนาคารผู้ลดราคา ซึ่งโดยปกติจะเป็นธนาคารผู้ให้คำแนะนำ ซึ่งมีการเจรจาที่จำกัดและการเจรจาที่อิสระ)
ภาระผูกพัน:
①ตรวจสอบเอกสารอย่างเคร่งครัด
② ร่างเอกสารล่วงหน้าหรือลดราคา
③ รับรองหนังสือเครดิต
สิทธิ์:
①สามารถต่อรองได้หรือไม่สามารถต่อรองได้
②เอกสาร(ค่าขนส่ง)สามารถดำเนินการได้หลังการเจรจา
③ภายหลังจากการเจรจา ธนาคารผู้ออกจะล้มละลายหรือปฏิเสธที่จะจ่ายเงินโดยอ้างเหตุผลในการเรียกคืนเงินล่วงหน้าจากผู้รับผลประโยชน์

6. ธนาคารที่ชำระเงิน
หมายถึงธนาคารที่กำหนดให้ชำระเงินตามหนังสือเครดิต ในกรณีส่วนใหญ่ ธนาคารผู้ชำระเงินคือธนาคารผู้ออกหนังสือเครดิต
ธนาคารที่จ่ายเงินให้ผู้รับผลประโยชน์สำหรับเอกสารที่เป็นไปตามหนังสือเครดิต (โดยคำนึงถึงธนาคารผู้ออกหรือธนาคารอื่นที่ได้รับความไว้วางใจจากธนาคารนั้น)
สิทธิ์:
①สิทธิที่จะจ่ายหรือไม่จ่าย
② เมื่อชำระเงินแล้ว จะไม่มีสิทธิเรียกร้องใดๆ ต่อผู้รับผลประโยชน์หรือผู้ถือบิลอีกต่อไป

7.ธนาคารผู้ยืนยัน
ธนาคารที่ได้รับความไว้วางใจจากธนาคารผู้ออกให้ค้ำประกันหนังสือเครดิตในนามของตนเอง
ภาระผูกพัน:
①เพิ่ม “การชำระเงินที่รับประกัน”
②คำมั่นสัญญาที่ไม่อาจเพิกถอนได้
③รับผิดชอบจดหมายเครดิตและชำระเงินตามหลักฐานด้วยตนเอง
④หลังจากชำระเงินแล้ว คุณสามารถเรียกร้องได้จากธนาคารผู้ออกเท่านั้น
⑤หากธนาคารผู้ออกปฏิเสธที่จะจ่ายหรือล้มละลาย ธนาคารจะไม่มีสิทธิ์เรียกร้องจากผู้รับผลประโยชน์จากธนาคารผู้เจรจา

8.การยอมรับ
หมายถึงธนาคารที่รับธนาณัติที่ผู้รับเงินส่งมาให้และเป็นธนาคารผู้จ่ายเงินด้วย

9. การคืนเงิน
หมายถึงธนาคาร (เรียกอีกอย่างว่าธนาคารเคลียริ่ง) ที่ได้รับความไว้วางใจจากธนาคารผู้ออกหนังสือเครดิตให้ชำระเงินล่วงหน้าให้แก่ธนาคารผู้เจรจาหรือธนาคารชำระเงินในนามของธนาคารผู้ออกหนังสือ
สิทธิ์:
①ชำระเงินโดยไม่ต้องตรวจสอบเอกสาร
②ชำระเงินโดยไม่ต้องคืนเงิน
③ธนาคารผู้ออกจะคืนเงินหากไม่ได้รับการคืนเงิน