เล็ตเตอร์ออฟเครดิตคืออะไร?

เล็ตเตอร์ออฟเครดิตหมายถึงใบรับรองเป็นลายลักษณ์อักษรที่ออกโดยธนาคารให้กับผู้ส่งออก (ผู้ขาย) ตามคำขอของผู้นำเข้า (ผู้ซื้อ) เพื่อรับประกันการชำระค่าสินค้าในเลตเตอร์ออฟเครดิต ธนาคารอนุญาตให้ผู้ส่งออกออกตั๋วแลกเงินได้ไม่เกินจำนวนที่กำหนด โดยมีธนาคารโอนหรือธนาคารที่กำหนดเป็นผู้ชำระเงินตามเงื่อนไขที่กำหนดในเล็ตเตอร์ออฟเครดิต และแนบเอกสารการขนส่งเป็น ที่จำเป็นและชำระเงิน ณ สถานที่ที่กำหนดตรงเวลา รับสินค้า

ขั้นตอนทั่วไปในการชำระเงินด้วยเล็ตเตอร์ออฟเครดิตคือ:

1. ทั้งสองฝ่ายในการนำเข้าและส่งออกควรกำหนดไว้อย่างชัดเจนในสัญญาการขายว่าการชำระเงินควรชำระด้วยเล็ตเตอร์ออฟเครดิต
2. ผู้นำเข้ายื่นคำขอ L/C ไปยังธนาคารที่ตั้งอยู่ กรอกคำขอ L/C และชำระเงินมัดจำสำหรับ L/C หรือให้การค้ำประกันอื่น ๆ และสอบถามธนาคาร (ธนาคารผู้ออก) การออก L/C ให้กับผู้ส่งออก
3. ธนาคารผู้ออกเลตเตอร์ออฟเครดิตจะออกให้ผู้ส่งออกเป็นผู้รับผลประโยชน์ตามเนื้อหาในคำขอ และแจ้งให้ผู้ส่งออกทราบเล็ตเตอร์ออฟเครดิตผ่านธนาคารตัวแทนหรือธนาคารตัวแทนในสถานที่ของผู้ส่งออก (เรียกรวมกันว่า ธนาคารที่ปรึกษา);
4. หลังจากที่ผู้ส่งออกส่งสินค้าและได้รับเอกสารการจัดส่งตามที่เลตเตอร์ออฟเครดิตกำหนดแล้ว ผู้ส่งออกจะเจรจาขอสินเชื่อกับธนาคารที่ผู้ส่งออกตั้งอยู่ (อาจเป็นธนาคารที่ปรึกษาหรือธนาคารอื่นก็ได้) ตามบทบัญญัติในหนังสือของ เครดิต;
5. หลังจากเจรจาสินเชื่อแล้วธนาคารที่ทำการเจรจาจะระบุจำนวนเงินที่จะเจรจาบนถ้วยเลตเตอร์ออฟเครดิต

เนื้อหาของเลตเตอร์ออฟเครดิต:

1 คำอธิบายเลตเตอร์ออฟเครดิตนั้นเช่น ประเภท ลักษณะ อายุ และสถานที่หมดอายุ
②ข้อกำหนดสำหรับสินค้าคำอธิบายตามสัญญา
3 วิญญาณชั่วร้ายแห่งการขนส่ง
④ ข้อกำหนดสำหรับเอกสาร ได้แก่ เอกสารการขนส่งสินค้า เอกสารการขนส่ง เอกสารประกันภัย และเอกสารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง
⑤ข้อกำหนดพิเศษ
⑥เครื่องเขียนความรับผิดชอบของธนาคารผู้ออกสำหรับผู้รับผลประโยชน์และผู้ถือร่างเพื่อรับประกันการชำระเงิน
⑦ ใบรับรองต่างประเทศส่วนใหญ่มีการทำเครื่องหมายว่า: “เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น ใบรับรองนี้ได้รับการจัดการตาม “Uniform Customs and Practice for Documentary Credits” ของหอการค้านานาชาติ ซึ่งก็คือ ICC Publication No. 600 (“ucp600″)”;
⑧T/T ข้อการชำระเงินคืน

หลักการสามประการของเล็ตเตอร์ออฟเครดิต

หลักการนามธรรมอิสระสำหรับธุรกรรม L/C
เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นไปตามหลักการอย่างเคร่งครัด
3.หลักการยกเว้นการฉ้อโกง L/C

คุณสมบัติ:

เล็ตเตอร์ออฟเครดิตมีลักษณะสามประการ:
ประการแรกเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเครื่องมือที่สามารถพึ่งพาตนเองได้เลตเตอร์ออฟเครดิตไม่ได้แนบไปกับสัญญาการขายและธนาคารเน้นย้ำการรับรองเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการแยกเลตเตอร์ออฟเครดิตและการค้าขั้นพื้นฐานเมื่อตรวจสอบเอกสาร
ประการที่สองคือเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นธุรกรรมเชิงเอกสารล้วนๆ และเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นการชำระกับเอกสารซึ่งไม่ขึ้นอยู่กับสินค้าตราบใดที่เอกสารมีความสอดคล้องกัน ธนาคารผู้ออกจะต้องชำระเงินโดยไม่มีเงื่อนไข
ประการที่สามคือธนาคารผู้ออกจะต้องรับผิดชอบหนี้สินหลักในการชำระเงินเล็ตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเครดิตธนาคารประเภทหนึ่งซึ่งเป็นเอกสารค้ำประกันของธนาคารธนาคารผู้ออกมีความรับผิดหลักในการชำระเงิน

พิมพ์:

1. ตามว่าร่างภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตนั้นมาพร้อมกับเอกสารการขนส่งหรือไม่นั้นแบ่งออกเป็นเลตเตอร์ออฟเครดิตสารคดีและเล็ตเตอร์ออฟเครดิตเปล่า
2. ขึ้นอยู่กับความรับผิดชอบของธนาคารผู้ออก สามารถแบ่งออกเป็น: เล็ตเตอร์ออฟเครดิตแบบเพิกถอนได้ และเลตเตอร์ออฟเครดิตแบบเพิกถอนได้
3. ขึ้นอยู่กับว่ามีธนาคารอื่นคอยค้ำประกันการชำระเงินหรือไม่ แบ่งเป็น เลตเตอร์ออฟเครดิตที่ได้รับการยืนยัน และเลตเตอร์ออฟเครดิตที่ไม่อาจไถ่ถอนได้
4. ตามเวลาการชำระเงินที่แตกต่างกันสามารถแบ่งออกเป็น: เลตเตอร์ออฟเครดิตสายตา, เลตเตอร์ออฟเครดิตการใช้งานและเลตเตอร์ออฟเครดิตการใช้เท็จ
5. สิทธิของผู้รับประโยชน์ในเลตเตอร์ออฟเครดิตสามารถโอนได้หรือไม่ แบ่งเป็น เลตเตอร์ออฟเครดิตที่โอนได้ และเล็ตเตอร์ออฟเครดิตที่โอนไม่ได้
6. เลตเตอร์ออฟเครดิตข้อแดง
7. ตามหน้าที่ของหลักฐาน แบ่งได้เป็น โฟลิโอเล็ตเตอร์ออฟเครดิต เลตเตอร์ออฟเครดิตหมุนเวียน เล็ตเตอร์ออฟเครดิตย้อนหลัง เลตเตอร์ออฟเครดิตล่วงหน้า/เลตเตอร์ออฟเครดิตแพ็คเกจ เลตเตอร์ออฟเครดิตสำรอง
8. ตามเลตเตอร์ออฟเครดิตหมุนเวียนสามารถแบ่งออกเป็น: หมุนเวียนอัตโนมัติ, หมุนเวียนไม่อัตโนมัติ, หมุนเวียนกึ่งอัตโนมัติ